Vos besoins
Protéger les membres de votre famille
Vous souhaitez protéger les membres de votre famille face à un risque de pertes de revenus durable lié à une maladie ou un accident ou si vous disparaissez prématurément, nous pouvons vous accompagner pour vous prémunir contre ces risques.
Préparer votre retraite
A quel âge allez-vous partir en retraite, avec quel montant ? Faut-il envisager une retraite progressive ou un cumul emploi-retraite ? Quelles sont les conditions de réversion pour votre conjoint ?
Nous pouvons vous accompagner sur ces sujets afin de déterminer une stratégie adaptée à vos objectifs.
Optimiser votre pression fiscale
Nous pouvons vous accompagner pour construire votre patrimoine en maitrisant ou diminuant votre fiscalité.
Nous pouvons vous proposer des investissements offrant des réductions d’impôts (FIP, FCPI, etc.), ou des réductions de la base imposable (PER.).
Constituer, fructifier et transmettre votre patrimoine
Vous avez réalisé une cession immobilière, ou vous disposez d’une somme d’argent issue de vos revenus professionnels ou vous en êtes donataire.
Vous souhaitez la faire fructifier. Nous pouvons vous aider à déterminer, en fonction de vos objectifs :
La solution la plus adaptée à votre situation patrimoniale
L’allocation d’actifs adaptée à votre niveau de risque et votre horizon de placement afin de construire un futur patrimonial à votre image.
Anticiper votre succession
Nous réalisons des études patrimoniales pour vous permettre d’organiser la transmission de votre patrimoine afin de l’optimiser économiquement, patrimonialement et fiscalement.
Nous préconisons ensuite la souscription de solutions assurantielles et financières
Nous travaillons en étroite collaboration avec des notaires et des experts-comptables.
